Политика размещения средств на депозитных счетах/Пример анализа 022014

Примерный расчет для практической оценки перспектив текущей политики

1. Определение суммы вложений на 2014 год:

• финансовый план отсутствует
• сумма расходов за 2013 год равна 694 928 + 320 673 + 442 886 = 1 457 887 рублей
• ожидаемая сумма расходов на 2014 год равна 1 457 887 * 1,5 (коэффициент роста) = 2 186 830 рублей
• сумма, доступная для вложений без права досрочного возврата: 3 642 599 - 2 186 830 = 1 455 768 рублей
• сумма, доступная для вложений с правом досрочного снятия: вплоть до 2 186 830 рублей (сумма ожидаемых расходов)

2. Поиск финансового учреждения

• [1] - общий список
• с правом досрочного снятия

3. Вложения, отвечающие требованиям (выбраны банки с рейтингом А и выше):

• банк АВБ - 10,8% годовых, нет досрочного снятия, ежемесячные проценты
• Транснациональный банк - 10,5%, есть досрочное снятие, проценты в конце срока
• Балтинвестбанк - 10,25%, штраф 1% за досрочное снятие, проценты в конце срока
• СтарБанк - 10%, штраф 2% за досрочное снятие, ежемесячные проценты
• БЦК банк - 9,85%, штраф за досрочное снятие, проценты в конце срока
• Эксперт Банк - 9,5%, штраф 0,001% за досрочное снятие, ежемесячные проценты

Рекомендуются к выбору: банк АВБ и Транснациональный банк.